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央行启动反洗钱分类评级 法人金融机构将分5类11等_财
* 来源 :http://www.rundealer.com * 作者 : * 发表时间 : 2017-02-12 14:04 * 浏览 :

星岛环球网消息:央行首次开展法人金融机构反洗钱分类评级。记者多方获悉,1月中旬,多家机构收到了该份《对开展法人金融机构反洗钱分类评级管理工作》的文件。

多家相关机构人士称在年前已经收到这份告诉。切实,他们表现,洗钱工作始终都在做,但之前不反洗钱分类评级,这是首次。

据《21世纪经济》报道,记者获得的该份告诉显示,评级工作分为五个阶段履行,包括:法人机构自评、人行营管部初评、初评结果反馈与见解征求、人行营管部复评、复评结果告知。

由于首次开展此项工作,各机构报送自评材料的时光从1月20日推迟至2月28日。多家支付机构人士称已经实现报送工作。

一家金融机构负责人表示,反洗钱分类评级之后,监管对分数更高的机构会宽松一些,不过,记者尚不清楚具体细则。他还认为, 2017年,反洗钱监管将更严。

反洗钱首次分类评级

文件显示,评级指标包含设计指标、履行指标跟考试指标,详细名目与《法人金融机构反洗钱分类评级自评表》(以下简称“自评表;)所列名目一致。依据最终得分情况,将划分为A( AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5类11级。

详细来说,A类分数区间:95 AAA 100,90 AA<95,85 A<90;B类分数区间:80 BBB<85,75 BB<80,70 B<75;C类分数区间:65 CCC<70,60 CC<65,55 C<60;D类分数区间:50 D<55;E类分数区间:E<50。

每年1月20日前,各法人机构应当将《自评表》及相关证明材料报送人行营管部,自评业务时间段为上一年度1月1日至12月31日。

不外,鉴于首次发展此项工作,各机构首次报送《自评表》及相关证实资料的截止日期推迟至2017年2月28日。

至于报送办法,根据文件规定,银行业金融机构登陆反洗钱监管交互平台,证券保险业金融机构登陆反洗钱非现场监管系统,非银行支付机构、农信银资清算中心以及尚未接入反洗钱监管交互平台的机构均自行填写自评表。

广东一家支付机构负责人告诉记者,对支付机构来说,支付机构有两条红线,首先是备付金管理合规,其次是反洗钱工作合规。反洗钱分类评级之后,监管局部也会差异对待,对一些业务设限。

此外,除《自评表》所列标准,法人机构如在评级期间违反反洗钱法律法规情节重大,且未踊跃整改以至反洗钱合规状况持续恶化的,直接评定为D类机构。

存在“发生重大危险事件、违规事件或存在重大风险隐患,造成恶劣社会影响的;等五项任一情形的相干机构,直接评定为E类机构。

新规的“四大留心;

文件突出了监管的四大留神事项。

首先,各法人机构此前根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发[2014] 344号文印发)恳求发展的危险自评估工作,与金融机构反洗钱分类评级工作彼此独破,应辨别报送相关报告及材料。

其次,评级工作将在考核尺度、计分方法、等级划分等方面,全面调换原考核评级工作,原考核评级工作同时停止。

相关机构人士表示,原考核评级工作即指《金融机构反洗钱监督管理措施(试行)》中的年度考核评级。

2014年11月,央行曾印发《金融机构反洗钱监视治理方式(试行)》,其中划定,对金融机构反洗钱工作的年度考核评级,实行分级考核,综合评级。考察评级期间为每年1月1日至12月31日。年度考核评级时,对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重打算分数,进行百分换算,得出每家机构的年度考核成果;分银行、证券、保险、其余类排列名次,判断金融机构考评等级。

第三,法人机构反洗钱分类评级结果只能用于中国公民银行及其分支机构开展反洗钱监管,不得用于其余目标,法律法规另有规定的除外。法人机构不得擅自将评级结果对外暴露或用于广告、宣传、营销等商业目的。

最后,非银行支付机构、银行卡算帐机构、资金清算计帐中心等从事支付清理业务的机构及从事汇兑业务跟基金销售业务的机构应履行通知有关请求。